被告單位安徽鈺誠控股集團(tuán)、鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司、被告人丁寧、丁甸、張敏等26人犯集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、走私貴重金屬罪、偷越國境罪、非法持有槍支罪一案（簡稱“e租寶”案）涉財產(chǎn)部分已由北京市第一中級人民法院依法立案執(zhí)行，并于日前發(fā)布公告開展全國受損集資參與人信息核實登記工作。四川省將于2019年7月2日同步開展集資參與人信息核實登記工作，為方便集資參與人參加信息核實登記，現(xiàn)將我市信息核實登記工作時間、核實登記流程、攜帶材料、核實點分布及對應(yīng)區(qū)域、聯(lián)系電話通告如下：

眉山市核實登記點信息▽▽▽

信息核實登記期限自2019年7月2日至2019年8月30日，每周一至周五上午9:30—11:30；下午13:30—17:00。全省各市（州）同步啟動、開展現(xiàn)場核實登記工作。

集資參與人可關(guān)注上圖中核實點所屬轄區(qū)、具體位置及聯(lián)系方式，及時攜帶相關(guān)材料至戶籍所在地或者經(jīng)常居住地對應(yīng)的核實點就近參加核實登記。

具有我市戶籍的受損集資參與人，以及能夠證明在我市長期工作生活的外省受損集資參與人。

核實登記流程包括排號等候、核實登記信息、信息確認(rèn)簽字等環(huán)節(jié)。確有證據(jù)證明集資信息和審計信息不一致的，將提交第三方審計機(jī)構(gòu)進(jìn)行進(jìn)一步復(fù)核。集資參與人應(yīng)聽從核實點現(xiàn)場工作人員指揮，按照流程參與核實登記。

1、身份信息材料

集資參與人到其戶籍所在地核實登記的，應(yīng)持本人身份證、戶口本原件等材料進(jìn)行身份信息核實；到其經(jīng)常居住地核實登記的，除需提供本人身份證原件外，還需提供本人社?？ɑ蚪肽昙{稅證明等證明在本市經(jīng)常居住的材料（原件）。

集資參與人本人不能參加的，可依照《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，委托代理人參加現(xiàn)場核實登記。除提供上款所需的證明材料外，還需提供代理人的身份證原件及經(jīng)公證的委托書原件等材料。

集資參與人為限制民事行為能力人或無民事行為能力人的，依照《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，由其法定代理人參加現(xiàn)場核實登記。所需提供的材料除第一款所需的證明材料外，還需提供法定代理人身份證原件以及戶口本或監(jiān)護(hù)證明等能夠證明雙方法定代理身份關(guān)系材料的原件。

集資參與人已經(jīng)死亡的，由其繼承權(quán)利人持被繼承人死亡證明、證明繼承權(quán)的公證文書（法院生效判決）或有繼承權(quán)的身份關(guān)系證明等材料到集資參與人所屬的現(xiàn)場核實點進(jìn)行核實登記。核實點工作人員以繼承權(quán)利人身份證號碼為依據(jù)開立電子賬戶，案款返還至該電子賬戶內(nèi)。集資參與人有多名繼承權(quán)利人的，登記第一個到核實點進(jìn)行核實登記的繼承權(quán)利人的身份證號碼，各繼承權(quán)利人之間對返還案款的分配問題由各繼承權(quán)利人自行解決。

2、集資信息材料

集資參與人應(yīng)持集資合同、銀行交易明細(xì)或者收款收據(jù)等能證明充值、提現(xiàn)金額的材料辦理核實登記手續(xù)。

3、收款信息材料

集資參與人應(yīng)攜帶本人名下的銀行卡并準(zhǔn)備收款賬號、開戶行、開戶網(wǎng)點名稱等信息。

1、此次核實登記的結(jié)果將作為案款發(fā)還的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)，請集資參與人及時參與，避免因不核實登記而影響自己的合法權(quán)益。

2、不具有本省戶籍且無法提供經(jīng)常在眉居住證明材料的集資參與人，請前往戶籍所在地的核實點進(jìn)行核實登記，具體事項請關(guān)注戶籍所在地省區(qū)市發(fā)布的核實登記通告。

3、集資參與人應(yīng)注意防范電話詐騙，核實登記機(jī)構(gòu)不會通過電話、短信等方式要求集資參與人提供身份證號碼、銀行卡號碼等個人信息，不會提出轉(zhuǎn)賬、驗資、交費(fèi)等要求。

4、故意編造虛假信息，干擾信息核實登記工作、損害集資參與人合法權(quán)益的，將依法追究相應(yīng)法律責(zé)任。

眉山市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室

        2019年6月28日

“e租寶”真相曝光！

非法集資500億，90萬人被騙

一年半內(nèi)非法吸收資金５００多億元，受害投資人遍布全國３１個省市區(qū)……2016年１月１４日，備受關(guān)注的“ｅ租寶”平臺的２１名涉案人員被北京檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕。

其中，“ｅ租寶”平臺實際控制人、鈺誠集團(tuán)董事會執(zhí)行局主席丁寧，涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款、非法持有槍支罪及其他犯罪。此外，與此案相關(guān)的一批犯罪嫌疑人也被各地檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕。

這個曾風(fēng)靡全國的網(wǎng)絡(luò)平臺真相究竟如何？鈺誠集團(tuán)一眾高管頭頂種種“光環(huán)”之下隱藏著怎樣的黑幕？

記者日前經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，對辦案民警、主要犯罪嫌疑人和受害企業(yè)進(jìn)行了深入采訪，還原了鈺誠集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)公司（以下簡稱“鈺誠系”）利用“ｅ租寶”非法集資的犯罪軌跡。

打著“網(wǎng)絡(luò)金融”旗號

非法集資５００多億

“ｅ租寶”是“鈺誠系”下屬的金易融（北京）網(wǎng)絡(luò)科技有限公司運(yùn)營的網(wǎng)絡(luò)平臺。２０１４年２月，鈺誠集團(tuán)收購了這家公司，并對其運(yùn)營的網(wǎng)絡(luò)平臺進(jìn)行改造。２０１４年７月，鈺誠集團(tuán)將改造后的平臺命名為“ｅ租寶”，打著“網(wǎng)絡(luò)金融”的旗號上線運(yùn)營。

辦案民警介紹，２０１５年底，多地公安部門和金融監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)“ｅ租寶”經(jīng)營存在異常，隨即展開調(diào)查。

公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)，至２０１５年１２月５日，“鈺誠系”可支配流動資金持續(xù)緊張，資金鏈隨時面臨斷裂危險；同時，鈺誠集團(tuán)已開始轉(zhuǎn)移資金、銷毀證據(jù)，數(shù)名高管有潛逃跡象。為了避免投資人蒙受更大損失，２０１５年１２月８日，公安部指揮各地公安機(jī)關(guān)統(tǒng)一行動，對丁寧等“鈺誠系”主要高管實施抓捕。

辦案民警表示，此案案情復(fù)雜，偵查難度極大。“鈺誠系”的分支機(jī)構(gòu)遍布全國，涉及投資人眾多，且公司財務(wù)管理混亂，經(jīng)營交易數(shù)據(jù)量龐大，僅需要清查的存儲公司相關(guān)數(shù)據(jù)的服務(wù)器就有２００余臺。為了毀滅證據(jù)，犯罪嫌疑人將１２００余冊證據(jù)材料裝入８０余個編織袋，埋藏在安徽省合肥市郊外某處６米深的地下，專案組動用兩臺挖掘機(jī)，歷時２０余個小時才將其挖出。

警方初步查明，“鈺誠系”的頂端是在境外注冊的鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司，旗下有北京、上海、蚌埠等八大運(yùn)營中心，并下設(shè)融資項目、“ｅ租寶”線上銷售、“ｅ租寶”線下銷售等八大業(yè)務(wù)板塊，其中大部分板塊都圍繞著“ｅ租寶”的運(yùn)行而設(shè)置。

辦案民警表示，從２０１４年７月“ｅ租寶”上線至２０１５年１２月被查封，“鈺誠系”相關(guān)犯罪嫌疑人以高額利息為誘餌，虛構(gòu)融資租賃項目，持續(xù)采用借新還舊、自我擔(dān)保等方式大量非法吸收公眾資金，累計交易發(fā)生額達(dá)７００多億元。警方初步查明，“ｅ租寶”實際吸收資金５００余億元，涉及投資人約９０萬名。

假項目、假三方、假擔(dān)保：

三步障眼法制造騙局

“‘ｅ租寶’就是一個徹頭徹尾的龐氏騙局。”在看守所，昔日的鈺誠國際控股集團(tuán)總裁張敏說，對于“ｅ租寶”占用投資人的資金的事，公司高管都很清楚，她現(xiàn)在對此非常懺悔。

“ｅ租寶”對外宣稱，其經(jīng)營模式是由集團(tuán)下屬的融資租賃公司與項目公司簽訂協(xié)議，然后在“ｅ租寶”平臺上以債權(quán)轉(zhuǎn)讓的形式發(fā)標(biāo)融資；融到資金后，項目公司向租賃公司支付租金，租賃公司則向投資人支付收益和本金。

辦案民警介紹，在正常情況下，融資租賃公司賺取項目利差，而平臺賺取中介費(fèi)；然而，“ｅ租寶”從一開始就是一場“空手套白狼”的騙局，其所謂的融資租賃項目根本名不副實。

“我們虛構(gòu)融資項目，把錢轉(zhuǎn)給承租人，并給承租人好處費(fèi)，再把資金轉(zhuǎn)入我們公司的關(guān)聯(lián)公司，以達(dá)到事實挪用的目的。”丁寧說，他們前后為此花了８億多元向項目公司和中間人買資料。

采訪中，“鈺誠系”多位高管都向記者證實了自己公司用收買企業(yè)或者注冊空殼公司等方式在“ｅ租寶”平臺上虛構(gòu)項目的事實。

“據(jù)我所知，‘ｅ租寶’上９５％的項目都是假的。”安徽鈺誠融資租賃有限公司風(fēng)險控制部總監(jiān)雍磊稱，丁寧指使專人，用融資金額的１．５％－２％向企業(yè)買來信息，他所在的部門就負(fù)責(zé)把這些企業(yè)信息填入準(zhǔn)備好的合同里，制成虛假的項目在“ｅ租寶”平臺上線。為了讓投資人增強(qiáng)投資信心，他們還采用了更改企業(yè)注冊金等方式包裝項目。

辦案民警介紹，在目前警方已查證的２０７家承租公司中，只有１家與鈺誠租賃發(fā)生了真實的業(yè)務(wù)。

有部分涉案企業(yè)甚至直到案發(fā)都被蒙在鼓里。安徽省蚌埠市某企業(yè)負(fù)責(zé)人王先生告訴記者，他的公司曾通過鈺誠集團(tuán)旗下的擔(dān)保公司向銀行貸過款，對方因此掌握了公司的營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等資料；但直到２０１５年底他的企業(yè)銀行賬戶被凍結(jié)后，他才從公安機(jī)關(guān)處得知自己的公司被“ｅ租寶”冒名掛到網(wǎng)上融資。“他們的做法太惡劣了，我希望公安機(jī)關(guān)嚴(yán)懲這種行為，還我們一個清白。”王先生氣憤地說。

根據(jù)人民銀行等部門出臺的《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》，網(wǎng)絡(luò)平臺只進(jìn)行信息中介服務(wù)，不能自設(shè)資金池，不提供信用擔(dān)保。據(jù)警方調(diào)查，“ｅ租寶”將吸收來的資金以“借道”第三方支付平臺的形式進(jìn)入自設(shè)的資金池，相當(dāng)于把資金從“左口袋”放到了“右口袋”。

不僅如此，鈺誠集團(tuán)還直接控制了３家擔(dān)保公司和一家保理公司，為“ｅ租寶”的項目擔(dān)保。中國政法大學(xué)民商經(jīng)濟(jì)法學(xué)院教授李愛君表示，如果平臺引入有關(guān)聯(lián)關(guān)系的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，將給債權(quán)人帶來極大風(fēng)險。

“高收益低風(fēng)險”的承諾陷阱

“１元起投，隨時贖回，高收益低風(fēng)險。”這是“ｅ租寶”廣為宣傳的口號。許多投資人表示，他們就是聽信了“ｅ租寶”保本保息、靈活支取的承諾才上當(dāng)受騙的。記者了解到，“ｅ租寶”共推出過６款產(chǎn)品，預(yù)期年化收益率在９％至１４．６％之間，遠(yuǎn)高于一般銀行理財產(chǎn)品的收益率。

投資人張先生表示，“ｅ租寶”的推銷人員鼓動他說，“ｅ租寶”產(chǎn)品保本保息，哪怕投資的公司失敗了，錢還是照樣有。

投資人徐先生給記者算了一筆賬：“我拿１０萬塊錢比較的話，在銀行放一年才賺２０００多塊錢；放在‘ｅ租寶’那邊的話，它承諾的利率是１４．６％，放一年就能賺１４０００多塊錢。”

投資人席女士則稱，自己是被“ｅ租寶”可以靈活支取的特點吸引了：“一般的理財產(chǎn)品不能提前支取，但‘ｅ租寶’提前１０天也可以拿出來。”

對此，李愛君表示，最高法在２０１０年出臺的關(guān)于非法集資犯罪的司法解釋里明確，不能用承諾回報引誘投資者。實際上，由于金融行業(yè)天然的風(fēng)險性，承諾保本保息本身就違背客觀規(guī)律。銀監(jiān)會更是明確要求，各商業(yè)銀行在銷售理財產(chǎn)品時必須進(jìn)行風(fēng)險提示。

但是，“ｅ租寶”抓住了部分老百姓對金融知識了解不多的弱點，用虛假的承諾編織了一個　“陷阱”。為了加快擴(kuò)張速度，鈺誠集團(tuán)還在各地設(shè)立了大量分公司和代銷公司，直接面對老百姓“貼身推銷”。其地推人員除了推薦“ｅ租寶”的產(chǎn)品外，甚至還會“熱心”地為他們提供開通網(wǎng)銀、注冊平臺等服務(wù)。正是在這種強(qiáng)大攻勢下，“ｅ租寶”僅用一年半時間，就吸引來９０多萬實際投資人，客戶遍布全國。

非法吸取的巨額資金被鈺誠集團(tuán)自用

據(jù)警方調(diào)查，“鈺誠系”除了將一部分吸取的資金用于還本付息外，相當(dāng)一部分被用于個人揮霍、維持公司的巨額運(yùn)行成本、投資不良債權(quán)以及廣告炒作。

據(jù)多個犯罪嫌疑人供述，丁寧與數(shù)名集團(tuán)女高管關(guān)系密切，其私生活極其奢侈，大肆揮霍吸來的資金。警方初步查明，丁寧贈與他人的現(xiàn)金、房產(chǎn)、車輛、奢侈品的價值達(dá)１０余億元。僅對張敏一人，丁寧除了向其贈送價值１．３億的新加坡別墅、價值１２００萬的粉鉆戒指、豪華轎車、名表等禮物，還先后“獎勵”她５．５億元人民幣。

“鈺誠系”的一大開支還來自高昂的員工薪金。以丁寧的弟弟丁甸為例，他原本月薪１．８萬元，但調(diào)任北京后，月薪就飛漲到１００萬元。據(jù)張敏交代，整個集團(tuán)拿著百萬級年薪的高管多達(dá)８０人左右，僅２０１５年１１月，鈺誠集團(tuán)需發(fā)給員工的工資就有８億元。

多位公司高管稱，為了給公眾留下“財大氣粗”的印象，丁寧要求辦公室?guī)资畟€秘書全身穿戴奢侈品牌的制服和首飾“展示公司形象”，甚至一次就把一個奢侈品店全部買空。

不僅如此，２０１４年以來，“鈺誠系”先后花費(fèi)上億元大量投放廣告進(jìn)行“病毒式營銷”，還將張敏包裝成“互聯(lián)網(wǎng)金融第一美女總裁”，作為企業(yè)形象代言人公開出席各種活動。

公司的花銷在水漲船高，資金回籠的壓力也越來越大。雍磊說，“ｅ租寶”只要一天沒有新項目上線，丁寧就會立刻催問。

實際上，“鈺誠系”的高管們對公司的實際狀況都心知肚明。“‘ｅ租寶’的窟窿只會越滾越大，然后在某個點集中爆發(fā)，賬上沒錢還給老客戶，也不能還給新客戶。”張敏說，自己曾在２０１５年９月讓公司的數(shù)據(jù)中心進(jìn)行測算，結(jié)果顯示，“ｅ租寶”的贖回量將在２０１６年１月達(dá)到９億，此后贖回量逐月遞增。

這個預(yù)測，與公安機(jī)關(guān)此前的分析結(jié)果非常吻合。

丁寧坦言，鈺誠集團(tuán)旗下僅有鈺誠租賃、鈺誠五金和鈺誠新材料三家公司能產(chǎn)生實際的經(jīng)營利潤，但三家企業(yè)的總收入不足８億，利潤尚不足一億。因此，除了靠瘋狂占用“ｅ租寶”吸收來的資金，“鈺誠系”的正常收入根本不足以覆蓋其龐大的開支。

遠(yuǎn)離高回報陷阱

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數(shù)據(jù)來源：微眉山