2023年8月12日，由南方財(cái)經(jīng)全媒體集團(tuán)指導(dǎo)、《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》主辦、浦發(fā)銀行和浦銀理財(cái)聯(lián)合主辦、上海市虹口區(qū)人民政府特別支持、上海資產(chǎn)管理協(xié)會(huì)特別協(xié)辦、21世紀(jì)資管研究院和粵港澳大灣區(qū)(廣東)財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)中心承辦的“2023資產(chǎn)管理年會(huì)”在上海虹口隆重舉辦。

太保集團(tuán)首席投資官蘇罡參與圓桌論壇時(shí)表示，保險(xiǎn)資金投資的高質(zhì)量發(fā)展，需要做到六個(gè)堅(jiān)持：

一是堅(jiān)持價(jià)值核心，保險(xiǎn)資金投資不僅要達(dá)成年度收益目標(biāo)這個(gè)短期維度價(jià)值，更要注重持續(xù)超越負(fù)債成本的凈值增長(zhǎng)這個(gè)長(zhǎng)期維度價(jià)值。且保險(xiǎn)公司不僅要考慮投資額、投資收益率等財(cái)務(wù)維度價(jià)值，也要考慮兼顧包括環(huán)境、社會(huì)、治理這些負(fù)責(zé)任投資角度的非財(cái)務(wù)維度價(jià)值。

二是堅(jiān)持客戶(hù)導(dǎo)向。保險(xiǎn)是覆蓋客戶(hù)全生命周期的，既涵蓋風(fēng)險(xiǎn)保障，又包括財(cái)富增值管理的全方位綜合服務(wù)，保險(xiǎn)投資的專(zhuān)業(yè)人員需要共同戰(zhàn)斗在服務(wù)客戶(hù)一線(xiàn)的，要求保險(xiǎn)公司從過(guò)去的“坐商”變成“行商”，加強(qiáng)業(yè)務(wù)層面、金融同業(yè)的交流，了解保險(xiǎn)客戶(hù)投資收益的需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好。

三是堅(jiān)持長(zhǎng)期主義。保險(xiǎn)資金有一個(gè)很重要的優(yōu)勢(shì)就是期限長(zhǎng)，但是也會(huì)帶來(lái)巨大的再投資壓力，要求保險(xiǎn)公司加強(qiáng)專(zhuān)業(yè)人員、專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)的長(zhǎng)期培養(yǎng)。

四是堅(jiān)持科技賦能。太保集團(tuán)有三大戰(zhàn)略，大健康、大數(shù)據(jù)和大區(qū)域戰(zhàn)略，大數(shù)據(jù)戰(zhàn)略正在為太保集團(tuán)的保險(xiǎn)資金投研平臺(tái)提供持續(xù)賦能，比如大語(yǔ)言模型在資產(chǎn)管理領(lǐng)域的垂類(lèi)應(yīng)用，很可能為保險(xiǎn)資產(chǎn)管理帶來(lái)全新的模式。

五是堅(jiān)持協(xié)同共生。保險(xiǎn)資金的投資是為生態(tài)圈服務(wù)的，太保的大健康戰(zhàn)略、大區(qū)域戰(zhàn)略正是企業(yè)協(xié)同共生的重點(diǎn)，太保已經(jīng)建立全生命周期的生態(tài)圈模式，再結(jié)合大區(qū)域的協(xié)同投資管理的機(jī)制，相信一定能打造保險(xiǎn)資金資產(chǎn)負(fù)債兩端互動(dòng)的新共生局面。

六是堅(jiān)持底線(xiàn)思維。太?，F(xiàn)在擁有1.7億客戶(hù)，都是眾多普通老百姓，對(duì)太保而言，要積極面對(duì)現(xiàn)在多維度的金融監(jiān)管，包括金融監(jiān)管、國(guó)資監(jiān)管、上市公司監(jiān)管，只有做好合規(guī)和風(fēng)控工作，才能確保保險(xiǎn)資金投資的高質(zhì)量發(fā)展。