2023年8月12日，由南方財(cái)經(jīng)全媒體集團(tuán)指導(dǎo)、《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》主辦、浦發(fā)銀行和浦銀理財(cái)聯(lián)合主辦、上海市虹口區(qū)人民政府特別支持、上海資產(chǎn)管理協(xié)會(huì)特別協(xié)辦、21世紀(jì)資管研究院和粵港澳大灣區(qū)(廣東)財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)中心承辦的“2023資產(chǎn)管理年會(huì)”在上海虹口隆重舉辦。

在下午大類(lèi)資產(chǎn)主題論壇“科技助力資管轉(zhuǎn)型”圓桌上，太保資產(chǎn)副總經(jīng)理殷春平指出，在資管機(jī)構(gòu)數(shù)智化轉(zhuǎn)型背景下數(shù)據(jù)賦能呈現(xiàn)出5個(gè)方面變化。

首先，數(shù)據(jù)資產(chǎn)化是趨勢(shì)。數(shù)智化轉(zhuǎn)型主要路徑包括流程再造或優(yōu)化、技術(shù)賦能以及數(shù)據(jù)賦能。當(dāng)前數(shù)據(jù)已成為新生產(chǎn)要素，數(shù)據(jù)資產(chǎn)化是數(shù)智化轉(zhuǎn)型重要基礎(chǔ)。圍繞數(shù)據(jù)資產(chǎn)化，對(duì)傳統(tǒng)數(shù)據(jù)治理、數(shù)據(jù)安全及數(shù)據(jù)賦能等方面提出了更高要求。

其次，數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)是方向。過(guò)去數(shù)據(jù)賦能更多體現(xiàn)為被動(dòng)地滿(mǎn)足業(yè)務(wù)需求，比如各類(lèi)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析及報(bào)表等，而當(dāng)下數(shù)據(jù)賦能則更多強(qiáng)調(diào)是數(shù)據(jù)主動(dòng)賦能，數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)，比如管理會(huì)計(jì)方面的應(yīng)用、卡片式自助數(shù)據(jù)查詢(xún)服務(wù)等。

再次，大數(shù)據(jù)挖掘創(chuàng)造價(jià)值。過(guò)去數(shù)據(jù)賦能更注重通過(guò)結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)挖掘來(lái)賦能業(yè)務(wù)，非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)的挖掘賦能等相對(duì)較弱。近年來(lái)隨著AI、大數(shù)據(jù)技術(shù)的發(fā)展，需要進(jìn)一步提升大數(shù)據(jù)挖掘能力，為業(yè)務(wù)創(chuàng)造價(jià)值。

第四，大模型值得高度關(guān)注。過(guò)去數(shù)據(jù)賦能路徑主要依賴(lài)傳統(tǒng)技術(shù)研發(fā)、數(shù)據(jù)治理等手段去實(shí)現(xiàn)，但現(xiàn)在隨著AI生成式大模型的出現(xiàn)及逐步應(yīng)用，將來(lái)可能會(huì)對(duì)這一路徑產(chǎn)生了革命性變化。

最后，殷春平認(rèn)為，資管機(jī)構(gòu)數(shù)智化轉(zhuǎn)型，不僅僅是信息技術(shù)條線的事情，而是要從公司轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略的高度謀篇布局，制定科學(xué)數(shù)智化轉(zhuǎn)型規(guī)劃及嚴(yán)謹(jǐn)實(shí)施方案，并集全公司之力去推進(jìn)落實(shí)，久久為功。

在資管行業(yè)的AI生成式大模型技術(shù)應(yīng)用方面，殷春平指出擁抱大模型并不意味著拋棄目前的AI、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、云計(jì)算等技術(shù)，而是對(duì)這些前沿技術(shù)應(yīng)用的傳承與升級(jí)。“一直以來(lái)資管行業(yè)都有許多AI、大數(shù)據(jù)應(yīng)用場(chǎng)景。”據(jù)殷春平介紹，太保資產(chǎn)通過(guò)RPA等技術(shù)提高了營(yíng)運(yùn)業(yè)務(wù)直通化、智能化水平;通過(guò)AI、大數(shù)據(jù)賦能在投研決策支持平臺(tái)初步實(shí)現(xiàn)了投資組合的資產(chǎn)配置、宏觀利率走向預(yù)測(cè)等功能，輔助投資決策;通過(guò)OCR、NLP等AI技術(shù)以及大數(shù)據(jù)、算法模式等前沿技術(shù)建立了公司級(jí)智能文檔解釋平臺(tái)，提高了公司文檔相關(guān)工作質(zhì)效。

殷春平認(rèn)為，大模型是一個(gè)革命性的技術(shù)，對(duì)其在資管領(lǐng)域的應(yīng)用需要早規(guī)劃、早研究、早投入，在數(shù)據(jù)、算力、算法、應(yīng)用場(chǎng)景、人才儲(chǔ)備等各方面提前做好布局、儲(chǔ)備。但鑒于大模型尚處于探索階段，尚存在很多不確定性和風(fēng)險(xiǎn)，因此需要結(jié)合各公司自身特點(diǎn)客觀看待，對(duì)于當(dāng)前應(yīng)用不要抱有過(guò)高期望。

“數(shù)智化不僅僅是簡(jiǎn)單的降本增效，數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)、智能決策，數(shù)智化轉(zhuǎn)型一定會(huì)成為資管機(jī)構(gòu)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。”在分享的最后，殷春平表示。